Pasal 27
BAB 4 — KEBIJAKAN DAN PROSEDUR
(1) PJK wajib memastikan Calon Nasabah, Nasabah, atau WIC
yang membuka hubungan usaha atau melakukan
transaksi bertindak untuk diri sendiri atau untuk
kepentingan Pemilik Manfaat (Beneficial Owner).
(2) Dalam hal Calon Nasabah, Nasabah, atau WIC bertindak
untuk kepentingan Pemilik Manfaat (Beneficial Owner),
PJK wajib melakukan CDD terhadap Pemilik Manfaat
(Beneficial Owner).
(3) Dalam hal Pemilik Manfaat (Beneficial Owner)
sebagaimana dimaksud pada ayat (2) tergolong sebagai
PEP maka prosedur yang diterapkan adalah prosedur
EDD.
(4) Dalam hal terdapat perbedaan tingkat risiko antara Calon
Nasabah, Nasabah, atau WIC dengan Pemilik Manfaat
(Beneficial Owner), penerapan CDD dilakukan mengikuti
tingkat risiko yang lebih tinggi.
(5) Kewajiban melakukan CDD terhadap Pemilik Manfaat
(Beneficial Owner) sebagaimana dimaksud pada ayat (2)
tidak berlaku bagi calon Nasabah, Nasabah atau WIC yang
memiliki tingkat risiko rendah.