Pasal 11

Pedoman penerapan program APU dan PPT sebagaimana dimaksud dalam Pasal 2 ayat (2) memuat kebijakan dan prosedur tertulis, yang paling sedikit mencakup: a. pelaksanaan CDD, yang terdiri dari:

1. permintaan informasi dan dokumen;
2. verifikasi dokumen; dan
3. pemantauan dan pengkinian data Nasabah. b. Pemilik Manfaat (Beneficial Owner); c. pelaksanaan CDD yang lebih sederhana; d. pelaksanaan EDD; e. penutupan hubungan usaha dan/atau penolakan transaksi; f. pelaksanaan CDD oleh pihak ketiga; g. penatausahaan dokumen; dan h. pelaporan kepada PPATK.